#rates

Die Geldmarkt-Spreads, die signalisieren, ob die US-Dollar-Finanzierung ruhig ist oder sich zuspitzt, live berechnet aus der öffentlichen Zins-API der Federal Reserve Bank of New York — kein API-Key, nichts gespeichert. Die maßgeblichen Tagesgeldsätze liegen alle innerhalb weniger Basispunkte voneinander, wenn die Märkte gesund sind; es sind die Spreads zwischen ihnen und deren Spitzen, die Stress offenbaren. Der am meisten beachtete ist SOFR minus EFFR: SOFR sind die Kosten für besicherte (kollateralisierte, Repo-) Kreditaufnahme und EFFR die Kosten für unbesicherte Federal-Funds-Kreditaufnahme. Wenn SOFR über EFFR steigt, bedeutet dies, dass Sicherheiten plötzlich teuer sind – das klassische Repo-Stress-Signal, das im September 2019 und um Quartalsenden herum explodierte. Diese API berechnet diesen und die anderen wichtigen Spreads – SOFR vs. Overnight Bank Funding Rate, SOFR vs. Broad General Collateral Rate und den General-vs-Tri-Party-Collateral-Spread – in Basispunkten, mit einer Funding-Stress-Regime-Lesung. Der Spreads-Endpunkt gibt das Live-Zinsboard und jeden Spread zurück; der Distribution-Endpunkt gibt SOFRs Intraday-Perzentil-Spread (99. minus 1.) zurück, ein Intraday-Streuungsmaß, das sich weitet, wenn die Finanzierung segmentiert ist; der History-Endpunkt gibt die Zeitreihe eines beliebigen Spreads zurück und zählt die Stress-Tage. Dies ist der Funding-Stress / Geldmarkt-Spread-Bereich – unterschieden vom rohen NY-Fed-Zinsniveau-Feed (der die Sätze, aber nicht die Spreads oder das Stress-Signal auflistet), den Zentralbankpolitik- und Zinskurven-APIs. Es ist die Lücke zwischen den Sätzen, in der der Stress lebt.

api.oanor.com/fundingspread-api

Was sich am Anleihemarkt bewegt, nach Laufzeit und Bonität, live berechnet von Yahoo Finance über die wichtigsten Fixed-Income-ETFs (kein Key, nichts gespeichert). Anleihen sind die andere Hälfte jedes Portfolios, und ihre Bewegungen sind der klarste Indikator für Zinssätze und Bonität: Wenn langlaufende Staatsanleihen (TLT) fallen, preist der Markt höhere langfristige Zinssätze ein; wenn High-Yield (HYG) hinter Investment-Grade (LQD) zurückbleibt, wird das Kreditrisiko neu bewertet. Für jeden Fixed-Income-ETF – Staatsanleihen von ultrakurz bis über 20 Jahre, Investment-Grade- und High-Yield-Anleihen, TIPS, Kommunalanleihen, Schwellenländer- und Gesamtanleihen – misst dies die Veränderung am Tag, in der Woche und im Monat, das 52-Wochen-Hoch und -Tief und wo der Preis in dieser Spanne liegt, kategorisiert nach Kategorie und Zinssensitivität. Der Board-Endpoint gibt das gesamte Universum zurück, sortiert nach täglicher Veränderung mit den Gewinnern und Verlierern sowie einer Kategorieaufschlüsselung. Der Bond-Endpoint gibt die Performancekarte eines einzelnen ETFs zurück. Der Bonds-Endpoint listet auf, was abgedeckt wird. Die Fixed-Income-Performance / Bond-Board-Ausgabe – abgegrenzt von den APIs für Staatsanleiherenditen, Zinskurven, Leitzinsen und Anleihepreisberechnung. Denken Sie daran: Der Preis eines Anleihen-ETFs bewegt sich invers zu seiner Rendite.

api.oanor.com/bondperformance-api

Das vollständige Raster jeder Hauptwährung gegen jede andere, mit der Tagesbewegung in jeder Zelle, live berechnet aus Yahoo Finance (kein API-Key, nichts gespeichert). Es ist das Dashboard, das jedes FX-Dezernat offen hält: eine 8x8-Matrix der Hauptwährungen (USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, CAD, NZD), die den Cross-Rate und die prozentuale Veränderung des Tages für jedes Paar auf einmal anzeigt, sodass Sie auf einen Blick sehen können, welche Währungen gekauft und welche verkauft werden. Der Matrix-Endpunkt gibt das gesamte Kursraster plus die passende Heatmap der Tagesveränderung zurück und leitet die stärkste und schwächste Währung aus ihrer durchschnittlichen Bewegung gegen den Korb ab. Der Cross-Endpunkt gibt den Kurs und die tägliche Veränderung eines Paares zurück. Der Währungs-Endpunkt listet auf, was abgedeckt wird. Der FX-Cross-Rate-Matrix/Heatmap-Schnitt – abgegrenzt vom Bring-Your-Own-Rates-Cross-Rate- und Dreiecksarbitrage-Rechner, dem Währungsstärkemesser (ein aggregierter Score pro Währung) und den Einzelpaar-Preis-APIs. Es ist das gesamte Board, live.

api.oanor.com/fxheatmap-api

The inflation-adjusted side of the US Treasury yield curve, served from the Treasury's official daily feeds. The realyields endpoint returns the latest TIPS real yield curve — the inflation-protected (real) yield at the 5, 7, 10, 20 and 30-year maturities. The breakeven endpoint returns market-implied inflation: at each maturity it takes the nominal Treasury yield minus the real yield, which is the average annual inflation rate the bond market is pricing in over that horizon, and returns it alongside the nominal and real components. The history endpoint returns the daily time series of the real yield, the nominal yield and the breakeven inflation rate for one maturity over a year. A 10-year breakeven of 2.3 means the market is pricing roughly 2.3% average inflation over the next decade — a core gauge for rates traders, macro funds and inflation hedgers. This is the real-yield and inflation-expectations data-cut — distinct from the nominal yield-curve, the world-government-bond and the central-bank-rate APIs in the catalogue. Live, no key on the upstream, nothing stored.

api.oanor.com/realyields-api

Live euro short-term rate (€STR) data from the European Central Bank. The €STR is the euro area's overnight risk-free benchmark, computed daily by the ECB from the real unsecured borrowing of euro-area banks; it underpins euro derivatives and floating-rate contracts and is the successor to EONIA and a key reference alongside EURIBOR. The estr endpoint returns the latest rate plus its full daily statistics — the underlying borrowing volume, the number of reporting banks and transactions, the 25th and 75th rate percentiles and the share of the five largest banks. The policy endpoint returns the ECB key-rate corridor (deposit facility, main refinancing operations, marginal lending) and where €STR sits inside it. The history endpoint returns the €STR rate over recent days. Read live from the ECB, nothing stored. This is the euro overnight risk-free rate and ECB policy corridor — distinct from FX reference feeds, bond yield curves and money-market futures.

api.oanor.com/estr-api

VAT, GST and sales-tax rates for 128 countries — plus US state and Canadian province sub-rates — with a built-in tax calculator. Get the standard rate for any country (e.g. DE → 19%), compute the tax and gross total on a net amount (e.g. €100 in Germany → €19 tax, €119 total), apply a US state or Canadian province rate, or list every country. Ideal for e-commerce checkouts, invoicing, SaaS billing and pricing tools. (Standard rates, not tax advice.)

api.oanor.com/vat-api