#rates

Los spreads del mercado monetario que indican si el financiamiento en dólares estadounidenses está tranquilo o colapsando, calculados en vivo desde la API de tasas públicas del Banco de la Reserva Federal de Nueva York — sin key, nada almacenado. Las tasas overnight principales se sitúan todas dentro de unos pocos puntos básicos entre sí cuando los mercados están saludables; son los spreads entre ellas, y sus picos, los que revelan estrés. El más observado es SOFR menos EFFR: SOFR es el costo del préstamo garantizado (colateralizado, repo) y EFFR el costo del préstamo no garantizado de fondos federales, por lo que cuando SOFR supera a EFFR significa que el colateral de repente es caro — la señal clásica de estrés de repo que explotó en septiembre de 2019 y alrededor de los fines de trimestre. Esta API calcula ese y los otros spreads clave — SOFR vs la Tasa de Financiamiento Bancario Overnight, SOFR vs la Tasa de Colateral General Amplio, y el spread de colateral general vs tri-party — en puntos básicos, con una lectura del régimen de estrés de financiamiento. El endpoint de spreads devuelve el tablero de tasas en vivo y cada spread; el endpoint de distribución devuelve el percentil intradiario del spread de SOFR (99º menos 1º), un indicador de dispersión intradía que se amplía cuando el financiamiento está segmentado; el endpoint de historial devuelve la serie temporal de cualquier spread y cuenta los días de estrés. Esta es la sección de estrés de financiamiento / spread de mercado monetario — distinta de la fuente de nivel de tasas cruda de la NY-Fed (que lista las tasas pero no los spreads ni la señal de estrés), las APIs de política del banco central y de la curva de rendimiento. Es la brecha entre las tasas, donde vive el estrés.

api.oanor.com/fundingspread-api

Qué se mueve en el mercado de bonos, por duración y crédito, calculado en vivo desde Yahoo Finance a través de los principales ETFs de renta fija (sin clave, nada almacenado). Los bonos son la otra mitad de cada cartera, y sus movimientos son la lectura más clara de las tasas de interés y el crédito: cuando los bonos del Tesoro a largo plazo (TLT) caen, el mercado está valorando tasas largas más altas; cuando el alto rendimiento (HYG) se queda rezagado respecto al grado de inversión (LQD), el riesgo crediticio se está revalorizando. Para cada ETF de renta fija — bonos del Tesoro desde ultra-corto hasta más de 20 años, crédito de grado de inversión y alto rendimiento, TIPS, municipales, mercados emergentes y bonos agregados — esto mide el cambio en el día, la semana y el mes, el máximo y mínimo de 52 semanas y dónde se sitúa el precio en ese rango, etiquetado por categoría y sensibilidad a la tasa. El endpoint board devuelve todo el complejo clasificado por cambio diario con los ganadores y perdedores y un desglose por categoría. El endpoint bond devuelve la tarjeta de rendimiento de un ETF. El endpoint bonds enumera lo que está cubierto. El rendimiento de renta fija / corte de board de bonos — distinto de las APIs de rendimiento de bonos gubernamentales, curva de rendimiento, tasa de banco central y matemáticas de valoración de bonos. Recuerde: el precio de un ETF de bonos se mueve inversamente a su rendimiento.

api.oanor.com/bondperformance-api

La cuadrícula completa de cada moneda principal contra todas las demás, con el movimiento del día en cada celda, calculada en vivo desde Yahoo Finance (sin clave, nada almacenado). Es el panel que todo escritorio de FX mantiene abierto: una matriz de 8x8 de las principales (USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, CAD, NZD) que muestra el tipo de cambio cruzado y el cambio porcentual del día para cada par a la vez, para que puedas ver de un vistazo qué monedas se compran y cuáles se ofrecen en todo el mercado. El endpoint de la matriz devuelve la cuadrícula completa de tipos más el mapa de calor de cambio del día correspondiente, y deriva la moneda más fuerte y la más débil a partir de su movimiento promedio frente a la cesta. El endpoint de cruce devuelve el tipo de un par y el cambio diario. El endpoint de monedas enumera lo que está cubierto. La matriz de tipos de cambio cruzados / mapa de calor de FX, distinta de la calculadora de tipos de cambio cruzados y arbitraje triangular con tus propias tasas, el medidor de fortaleza de moneda (una puntuación agregada por moneda) y las API de precios de un solo par. Es el tablero completo, en vivo.

api.oanor.com/fxheatmap-api

El lado ajustado por inflación de la curva de rendimientos del Tesoro de EE. UU., servido desde los feeds oficiales diarios del Tesoro. El endpoint realyields devuelve la curva de rendimiento real de TIPS más reciente: el rendimiento real (protegido contra la inflación) a los vencimientos de 5, 7, 10, 20 y 30 años. El endpoint breakeven devuelve la inflación implícita en el mercado: para cada vencimiento, toma el rendimiento nominal del Tesoro menos el rendimiento real, que es la tasa de inflación anual promedio que el mercado de bonos está descontando para ese horizonte, y lo devuelve junto con los componentes nominal y real. El endpoint history devuelve la serie temporal diaria del rendimiento real, el rendimiento nominal y la tasa de inflación de equilibrio para un vencimiento durante un año. Un breakeven a 10 años de 2.3 significa que el mercado está descontando aproximadamente un 2.3% de inflación promedio durante la próxima década, un indicador clave para operadores de tasas, fondos macro y coberturas de inflación. Este es el corte de datos de rendimiento real y expectativas de inflación, distinto de las APIs de curva de rendimiento nominal, bonos gubernamentales mundiales y tasas de bancos centrales en el catálogo. En vivo, sin key en el upstream, nada almacenado.

api.oanor.com/realyields-api

Datos en vivo de la tasa a corto plazo en euros (€STR) del Banco Central Europeo. El €STR es el índice de referencia libre de riesgo a un día de la zona euro, calculado diariamente por el BCE a partir de los préstamos reales no garantizados de los bancos de la zona euro; sustenta los derivados en euros y los contratos a tipo flotante y es el sucesor del EONIA y una referencia clave junto con el EURIBOR. El endpoint estr devuelve la última tasa más sus estadísticas diarias completas: el volumen de préstamos subyacente, el número de bancos informantes y transacciones, los percentiles 25 y 75 de la tasa y la participación de los cinco bancos más grandes. El endpoint policy devuelve el corredor de tipos clave del BCE (facilidad de depósito, operaciones principales de refinanciación, préstamo marginal) y dónde se sitúa el €STR dentro de él. El endpoint history devuelve la tasa €STR de los últimos días. Leído en vivo del BCE, nada almacenado. Esta es la tasa libre de riesgo a un día en euros y el corredor de política del BCE, distinto de las fuentes de referencia de FX, las curvas de rendimiento de bonos y los futuros del mercado monetario.

api.oanor.com/estr-api

Tarifas de IVA, GST e impuesto sobre las ventas para 128 países, más tasas subnacionales de estados de EE. UU. y provincias canadienses, con una calculadora de impuestos integrada. Obtenga la tarifa estándar para cualquier país (p. ej., DE → 19%), calcule el impuesto y el total bruto sobre un monto neto (p. ej., 100 € en Alemania → 19 € de impuesto, 119 € en total), aplique una tasa de estado de EE. UU. o provincia canadiense, o enumere todos los países. Ideal para procesos de pago en comercio electrónico, facturación, facturación SaaS y herramientas de precios. (Tarifas estándar, no asesoramiento fiscal).

api.oanor.com/vat-api