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Qué tan rápido se está expandiendo el crédito bancario a la economía real, y si se está acelerando o desacelerando, lea en vivo desde el Portal de Datos público del Banco Central Europeo — sin key, nada almacenado. Donde las tasas bancarias son el precio del crédito, esto es la cantidad: el crecimiento anual de los préstamos que los bancos de la zona euro (IMF) realmente otorgan a los hogares — total, para compra de vivienda y para consumo — y a las corporaciones no financieras (empresas). El crecimiento del crédito es una de las señales macro más observadas porque los auges y caídas del crédito lideran el ciclo económico y, con un rezago, la inflación. El endpoint de crecimiento devuelve la última tasa de crecimiento anual de cada categoría de préstamo con su mes de referencia y cambio mes a mes. El endpoint de impulso devuelve el impulso crediticio — el cambio en la tasa de crecimiento en los últimos seis y doce meses — una lectura adelantada de si el ciclo crediticio está girando al alza (aceleración) o a la baja (desaceleración). El endpoint de serie devuelve el historial mensual reciente de cualquier indicador. Este es el corte macro del ciclo crediticio / volumen de préstamos de la zona euro — distinto de las APIs de tasa bancaria (precio del crédito), oferta monetaria, tasa de política, curva de rendimiento y FX en el catálogo. Todas las series son de la zona euro (U2), mensuales, en porcentaje de crecimiento anual.

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Las tasas de interés que realmente pagan los hogares y las empresas de la zona euro, y la rapidez con que crece la oferta monetaria, leídas en vivo desde el Portal de Datos público del Banco Central Europeo — sin key, nada almacenado. Las tasas de política son el titular, pero lo que llega a la economía real es la tasa de préstamo bancario: el costo de una nueva hipoteca, un préstamo al consumo, un préstamo empresarial y la tasa pagada por los depósitos. El endpoint de tasas devuelve las últimas lecturas de la zona euro para todos estos (la serie "costo de endeudamiento" MIR del BCE), cada una con su valor, el mes al que se refiere, el cambio mes a mes y una etiqueta en lenguaje sencillo. El endpoint de oferta monetaria devuelve el crecimiento anual de M1, M2 y M3 — los agregados monetarios cuya expansión o contracción lidera la inflación y el ciclo crediticio. El endpoint de series devuelve el historial mensual reciente de cualquier indicador. Este es el corte macro de tasas bancarias / agregados monetarios de la zona euro — distinto de las APIs de tasas de política del BCE, curva de rendimiento y €STR, las APIs de tasas de cambio y las APIs de bancos centrales específicos de cada país en el catálogo. Todas las series son de la zona euro (U2), mensuales, en porcentaje.

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Tipos de cambio históricos en vivo y análisis de las tasas de referencia diarias del Banco Central Europeo — sin clave, nada en caché. Obtenga la tasa diaria de un par de divisas en cualquier rango de fechas; el movimiento absoluto y porcentual entre dos fechas con su máximo y mínimo; mínimo, máximo, promedio, volatilidad y el mejor y peor día en un rango; y cada tasa en una fecha específica. Una capa de historial y análisis de FX, distinta de los feeds de conversión spot — convierte el archivo de tasas del BCE en las series temporales, movimientos y volatilidad que un trader o analista estudia. Alrededor de 30 divisas, días laborables, desde 1999.

api.oanor.com/fxhistory-api

Datos en vivo de la tasa a corto plazo en euros (€STR) del Banco Central Europeo. El €STR es el índice de referencia libre de riesgo a un día de la zona euro, calculado diariamente por el BCE a partir de los préstamos reales no garantizados de los bancos de la zona euro; sustenta los derivados en euros y los contratos a tipo flotante y es el sucesor del EONIA y una referencia clave junto con el EURIBOR. El endpoint estr devuelve la última tasa más sus estadísticas diarias completas: el volumen de préstamos subyacente, el número de bancos informantes y transacciones, los percentiles 25 y 75 de la tasa y la participación de los cinco bancos más grandes. El endpoint policy devuelve el corredor de tipos clave del BCE (facilidad de depósito, operaciones principales de refinanciación, préstamo marginal) y dónde se sitúa el €STR dentro de él. El endpoint history devuelve la tasa €STR de los últimos días. Leído en vivo del BCE, nada almacenado. Esta es la tasa libre de riesgo a un día en euros y el corredor de política del BCE, distinto de las fuentes de referencia de FX, las curvas de rendimiento de bonos y los futuros del mercado monetario.

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Datos monetarios oficiales en vivo de la zona euro desde el Portal de Datos del BCE — sin key, nada en caché. Este es el lado monetario del euro, no los tipos de cambio. El endpoint key-rates devuelve las tres tasas de interés de política del BCE — la tasa de facilidad de depósito, la tasa de operaciones principales de refinanciación (MRO) y la tasa de facilidad marginal de crédito — las tasas que fijan el precio del dinero en toda la zona euro, cada una con la fecha en que entró en vigor y el historial reciente (facilidad de depósito alrededor del 2,00%, MRO 2,15%). El endpoint estr devuelve €STR, la tasa a corto plazo del euro, el índice de referencia a un día que reemplazó a EONIA, con su trayectoria reciente. El endpoint yield-curve devuelve la curva de tipos al contado de bonos gubernamentales con calificación AAA de la zona euro para vencimientos desde 3 meses hasta 30 años, con la pendiente de 10 años menos 1 año. Todo son series publicadas por el propio BCE. Esta es la capa de tasas del euro para cualquier aplicación de renta fija, macro, forex o investigación que necesite números autorizados del banco central europeo. En vivo desde el BCE, nada almacenado. Distinto de las APIs de tipos de cambio y de las APIs del Banco de Canadá y del Tesoro de EE. UU. — esta es la de las tasas de política del BCE, €STR y la curva de rendimiento del euro. 4 endpoints.

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Un análisis de riesgo de forex en vivo que mide la peor caída de pico a valle que ha sufrido un par de divisas, calculado a partir de las tasas de referencia diarias del Banco Central Europeo. Para cualquier par, devuelve el drawdown máximo durante el período — la caída más profunda desde un máximo hasta un mínimo posterior, con las fechas en que ocurrió — qué tan lejos está actualmente el par de su máximo del período, y si se ha recuperado. Obtén el drawdown de un par durante un mes, trimestre, semestre o año, o escanea una cesta para clasificar los pares por riesgo de peor caso. Entrada de dimensionamiento de posición y riesgo para aplicaciones de forex, trading e investigación. En vivo, sin clave. Distinta de las APIs de tasa, fortaleza, volatilidad, correlación, señal, rango y estacionalidad.

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Un análisis de forex en vivo que revela los patrones de mes calendario en un par de divisas, calculado a partir de años de tasas de referencia diarias del Banco Central Europeo. Para cualquier par, devuelve el rendimiento promedio en cada mes calendario durante el número de años seleccionado, más la tasa de aciertos (con qué frecuencia ese mes fue históricamente positivo) y los mejores y peores meses: las tendencias estacionales en las que se apoyan los traders. Obtén la estacionalidad completa de 12 meses de un par, o acércate al historial año por año de un solo mes. Construido para aplicaciones de forex, trading e investigación. En vivo, sin clave. Los patrones pasados no son un pronóstico. Distinto de las APIs de tasa, fortaleza, volatilidad, correlación, señal y rango.

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Un análisis de correlación forex en vivo como API, calculado a partir de los tipos de referencia diarios del Banco Central Europeo. Mide cómo se mueven juntas las monedas del mundo: la apreciación diaria de cada moneda se correlaciona con todas las demás, para que puedas ver qué monedas se mueven al unísono (no dupliques el mismo riesgo) y cuáles se mueven en sentido opuesto (coberturas naturales). Obtén las correlaciones de una moneda con todas las demás clasificadas, el coeficiente para cualquier par, o una matriz de correlación completa para una cesta. Información sobre riesgo y diversificación para aplicaciones forex, de cartera y trading. En vivo, sin key. Distinto de la fortaleza de la moneda (dirección) y la volatilidad FX (magnitud) — esto es co-movimiento.

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Un análisis de volatilidad forex en vivo como API, calculado a partir de las tasas de referencia diarias del Banco Central Europeo. Para cualquier par de divisas, devuelve la volatilidad anualizada realizada — la desviación estándar de los rendimientos logarítmicos diarios escalada a un año — junto con estadísticas de rendimiento diario; para toda la cesta, clasifica más de 30 divisas por su volatilidad promedio por pares, mostrando quién está tranquilo y quién es agitado. La entrada de riesgo y dimensionamiento de posiciones que necesitan los escritorios de forex, opciones y trading. Consulta un par, clasifica la cesta u obtén el perfil de volatilidad de una divisa. En vivo, sin clave. Distinto de las API de tipo de cambio bruto y fortaleza de divisas — esta es la medida de volatilidad realizada (riesgo).

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Un medidor de fortaleza de moneda en vivo como API: clasifica más de 30 monedas principales según cuánto se ha fortalecido o debilitado cada una frente a la cesta completa durante un período elegido, calculado a partir de los tipos de referencia del Banco Central Europeo. Obtén la clasificación completa de fortaleza, la fortaleza de una moneda con su rango y cambios por par, o el tipo cruzado y el cambio de período de cualquier par. El panel clásico que los operadores de forex observan, entregado como JSON limpio. Distinto de las API de tipos de cambio brutos y conversión: este es el análisis de fortaleza derivado.

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Tipos de cambio en vivo e históricos del Banco Central Europeo: tasas actuales, consultas históricas, series temporales y conversión de divisas en más de 30 monedas.

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