API de Valoración de Bonos

Matemáticas de bonos de renta fija como API, calculadas local y determinísticamente. El endpoint de precio calcula el precio de un bono a partir de su valor nominal, tasa de cupón, rendimiento al vencimiento, años hasta el vencimiento y frecuencia de cupón — Precio = Σ cupón/(1+y)ᵗ + valor nominal/(1+y)ⁿ con y el rendimiento periódico — e informa el precio limpio como porcentaje del valor nominal, el cupón anual, el rendimiento actual y si el bono cotiza con prima, descuento o a la par. El endpoint de rendimiento invierte esto, resolviendo el rendimiento al vencimiento que iguala un precio de mercado dado mediante bisección, con el rendimiento actual. El endpoint de duración calcula la duración de Macaulay (el tiempo promedio ponderado por flujo de caja), la duración modificada (que aproxima el cambio porcentual en el precio por cada movimiento del 1% en el rendimiento), la convexidad y el DV01 (el cambio en el precio por punto base). Un bono cupón cero es simplemente tasa de cupón 0. Todo se calcula local y determinísticamente, por lo que es instantáneo y privado. Ideal para desarrolladores de aplicaciones fintech, renta fija, tesorería y carteras, herramientas de análisis de bonos y riesgo, y educación financiera. Cálculo local puro — sin clave, sin servicio de terceros, instantáneo. En vivo, nada se almacena. 3 endpoints. Esto es análisis de bonos; para valoración de opciones use una API de opciones y para VAN y TIR una API de VAN.